기업 임직원 재무교육

임직원을 위한 ‘슬기로운 금융생활’ 실전 자산관리 강의

코리아프라이빗웰스(KPW)는, 지난 2025년 11월 5일 한국해양수산연수원 임직원을 대상으로 재무특강 「슬기로운 금융생활」을 진행했습니다.

이번 강의는 급변하는 금융환경 속에서 임직원들이 현재의 소득을 효율적으로 관리하고, 노후까지 이어지는 자산 흐름을 체계적으로 설계할 수 있도록 돕기 위해 마련되었습니다.

현금흐름부터 노후까지, 자산관리의 ‘전체 그림’을 제시

강의를 맡은 김민수 CFP®(現 KPW 부산지점 팀장, 국제공인재무설계사)는, 다년간의 B2B 재무컨설팅 경험을 바탕으로, 자산관리를 단순한 금융상품 선택이 아닌 ‘인생 전반의 흐름을 설계하는 과정’으로 풀어냈습니다.

강의는

01. 자산관리 첫걸음은 현금흐름 관리부터 02. 돈이 모이는 월급관리 03. 3층 연금구조의 이해 04. 투자와 자산배분 전략으로 구성되었고, 실무와 현실에 바로 적용 가능한 내용 중심으로 진행되었습니다.

실생활에 바로 적용 가능한 구체적인 기준 제시

특히, 이번 특강에서는, 비상자금 규모, 적정 저축률, 개인연금 활용 방법, 퇴직연금(DB·DC·IRP) 운용 전략,
그리고 투자 시 반드시 고려해야 할 자산배분 원칙까지 구체적인 수치와 사례를 통해 설명해 높은 집중도를 이끌어냈습니다.

참석자들은 막연하게 느껴졌던 재무·연금·투자 영역을 구조적으로 이해할 수 있는 계기가 되었다는 반응을 보였습니다.

KPW, ‘상품이 아닌 설계’ 중심의 재무컨설팅

KPW는, 이번 강의를 통해 개인의 생애주기와 현금흐름을 중심으로 한 장기 자산설계의 중요성을 다시 한 번 강조했습니다.

앞으로도 KPW는, 기업·공공기관 임직원 등을 대상으로 한 맞춤형 재무교육과 컨설팅을 통해 고객의 삶 전반을 함께 설계하는 평생 자산 파트너로서의 역할을 지속해 나갈 예정입니다.