재무설계 상담 안내
What is Financial Planning
재무설계란?
재무설계는 개인의 삶의 목표를 달성하기 위해 소득, 지출, 자산, 부채, 보험, 투자, 세금, 은퇴, 상속 등 재무 전반을 통합적으로 분석하고 계획하며 실행하는 과정을 말합니다.
코리아프라이빗웰스의 재무상담은 다릅니다.
진정성
고객의 삶에 대한 이해를 바탕으로 한 진정성 있는 재무설계를 지향합니다.
체계적
고객의 니즈에 맞춘 재무설계 상담 프로세스를 기반으로 체계적인 재무설계를 지향합니다.
전문성
전통적으로 검증된 자산관리 프로세스와 최신 트렌드를 접목해 최고의 재무설계 서비스를 제공합니다.
Consulting Areas
재무설계 상담 영역
투자·은퇴·세금·상속 등 재무 전반에 걸친 통합 컨설팅을 제공합니다.
재무상태 점검
현재 자산 및 부채 현황을 정밀 분석하고 객관적 재무지표를 제시합니다.
은퇴설계
은퇴 후 필요 생활비를 산출하고 현재 준비 상태를 점검하여 부족 자금을 확보합니다.
투자설계
투자 성향에 따른 포트폴리오를 제안하고 리스크 분석을 통해 안정적 수익을 추구합니다.
세금설계
연말정산 환급액 극대화 전략 및 절세 계좌 활용 방안을 제시합니다.
상속·증여설계
효율적인 자산 이전을 위한 상속세 및 증여세 절감 플랜을 미리 수립합니다.
위험설계
기존 가입 보험의 적정성을 분석하고 보장 공백 및 중복 가입 여부를 확인합니다.
부동산
매입, 매각, 투자 전략까지 통합 컨설팅을 진행합니다.
기업
각 기업에 맞는 맞춤형 재무교육 프로그램과 재무컨설팅을 제공합니다.
How We Work
재무설계 6단계 프로세스
미국 CFP 표준에 입각한 체계적인 재무설계 프로세스를 통해 고객의 재무 목표를 실현합니다.
지속적 순환관리
01 고객과의 관계 정립
02 목표설정과 자료수집
03 분석 및 평가
04 재무설계안 작성 및 제시
05 실행
06 모니터링
STEP 01
고객과의 관계 정립
재무설계사와 고객 간의 서비스 범위, 책임, 비용 등을 명확히 합의하고 신뢰 관계를 형성하는 단계입니다. 고객의 기대와 재무설계사의 역할을 상호 이해하여 성공적인 재무설계의 기반을 마련합니다.
STEP 02
목표설정과 자료수집
고객의 재무 목표, 가치관, 우선순위를 명확히 하고, 소득·지출·자산·부채·보험·세금 등 재무 전반의 데이터를 체계적으로 수집합니다.
STEP 03
분석 및 평가
수집된 재무 자료를 바탕으로 현재 재무 상태를 종합 분석하고, 목표 달성 가능성과 잠재적 위험 요소를 평가합니다.
STEP 04
재무설계안 작성 및 제시
분석 결과를 토대로 고객 맞춤형 재무설계안을 작성하고, 구체적인 실행 방안과 함께 고객에게 명확하게 제시합니다.
STEP 05
실행
합의된 재무설계안에 따라 투자, 보험, 절세, 부동산 등 각 영역별 실행 계획을 단계적으로 진행합니다. 필요 시 관련 전문가와 협력합니다.
STEP 06
모니터링
정기적인 검토를 통해 재무 상태 변화를 점검하고, 삶의 변화나 시장 환경에 맞게 재무설계안을 지속적으로 업데이트합니다.
Expected Outcomes
재무설계 상담 효과
체계적인 재무상담을 통해 재무적·심리적 삶의 질을 높일 수 있습니다.
01
삶의 방향 재정립
삶을 돌아보고 인생 전환점의 계기가 되어 진정 원하는 삶의 방향을 명확히 합니다.
02
목표의 구체화
막연했던 꿈과 목표를 의미 있고 실행 가능한 형태로 구체화합니다.
03
삶의 우선순위 정립
긴 안목으로 삶의 우선순위를 결정하고 자원을 효율적으로 배분합니다.
04
지속적 목표 관리
정기 점검을 통해 삶의 변화에 맞게 목표를 유연하게 수정·보완합니다.
05
재무 행동의 개선
미파악 지출 감소, 저축·투자·연금저축액 증가 등 실질적인 재무 행동 변화를 경험합니다.
06
재무 심리적 안정
재무지표 개선과 재무만족도 향상으로 은퇴설계에 대한 심리적 안정감을 얻습니다.
07
재무 건전성 향상
가계수지, 저축성향, 투자성향, 유동성 지표 등 종합 재무 건전성이 향상됩니다.