재무설계사 소개
홍승범
팀장 · 서울지점
cfpstory@naver.com
- 국제공인재무설계사(CFP®)
- 펀드투자상담사
- 증권투자상담사
Insights & Perspective
홍승범의 생각과 관점
Q. 재무설계 상담을 하면서 가장 보람을 느끼거나, 좋은 점은 무엇인가요?
고객이 자신의 재무상태를 정확히 이해하고, 막연했던 돈에 대한 고민이 구체적인 계획으로 바뀌는 순간 가장 큰 보람을 느낍니다. 상담 후 “무엇부터 해야 할지 알게 됐다”는 말씀을 들을 때 재무설계사로서 가장 큰 의미를 느낍니다.
Q. 코리아프라이빗웰스(주)는 어떤 점이 특별한가요?
단순히 금융상품을 소개하는 것이 아니라 고객의 현재 재무상태와 앞으로의 삶을 함께 바라본다는 점이 가장 큰 차별점이라고 생각합니다. 단기적인 수익보다 자산·보험·연금·은퇴 등 전체적인 재무구조를 균형 있게 관리하는 것을 중요하게 생각합니다.
Q. 재무설계사로서, 당신이 가진 최고의 강점은 무엇인가요?
고객의 재무상황을 객관적으로 진단하고, 복잡한 내용을 이해하기 쉽게 정리해 드리는 것이 저의 가장 큰 강점입니다. 현재의 재무상태와 앞으로의 목표를 함께 살펴보며, 고객에게 필요한 관리 방향과 우선순위를 찾아가는 맞춤형 재무설계를 중요하게 생각합니다.
Q. 사람들이 자신의 돈을 관리하면서 가장 명심해야 할 것이 있다면?
돈을 많이 버는 것만큼 중요한 것은 내 돈이 어디에서 들어와 어디로 나가고, 어떻게 쌓이고 있는지를 아는 것이라고 생각합니다. 재무관리는 특별한 사람만 하는 것이 아니라 자신의 현재 상황을 정확히 아는 것에서 시작됩니다.
Q. 일 외에 가장 좋아하는 활동은 무엇인가요?
일에서 벗어나 새로운 것을 경험하고 생각을 정리하는 시간을 좋아합니다. 특히 여행이나 독서를 통해 다양한 사람과 삶의 방식을 접하는 것을 즐기는 편입니다.
Q. 당신에게 가장 큰 영향을 준 책은 무엇인가요?
『시도하지 않으면 아무것도 할 수 없다』**라는 책이 가장 기억에 남습니다. 이 책을 통해 완벽하게 준비될 때까지 기다리기보다, 먼저 시도하고 경험하면서 답을 찾아가는 자세가 중요하다는 것을 배웠습니다. 저 역시 고객과의 재무상담에서 정답을 미리 정해두기보다 현재 상황을 함께 살펴보고, 작은 변화부터 하나씩 실행해 나가는 과정을 중요하게 생각합니다.
Q. 재무설계업을 하지 않았다면 무엇을 하고 있을까요?
사람을 만나 이야기를 듣고 문제를 해결하는 일을 하고 있었을 것 같습니다. 결국 재무설계 역시 숫자보다 사람을 이해하고, 각자의 상황에 맞는 해결책을 함께 찾아가는 일이라는 점에서 지금의 일과 크게 다르지 않을 것 같습니다.
Q. 가장 자랑스러운 전문적 성취는 무엇인가요?
국제공인재무설계사(CFP)로서 다양한 고객의 재무상황을 객관적으로 분석하고, 각자의 목표에 맞는 재무관리 방향을 함께 만들어온 경험이 가장 큰 자산입니다. 특히 고객이 자신의 재무상태를 제대로 이해하고 스스로 관리할 수 있게 되는 과정에 함께했다는 점을 가장 중요하게 생각합니다.
Q. 당신이 생각하는 성공적인 은퇴란 어떤 모습인가요?
성공적인 은퇴는 단순히 은퇴자금이 많이 준비된 상태가 아니라 돈 때문에 하고 싶은 일을 포기하지 않아도 되는 상태라고 생각합니다. 은퇴 후에도 경제적인 여유와 함께 자신이 원하는 삶을 선택할 수 있도록 미리 준비하는 것이 중요합니다.
Q. 일하면서 받았던 조언 중 지금도 마음에 남아 있는 말은 무엇인가요?
"“내가 고객이라면 어떤 선택을 할 것인지 먼저 생각해라.” 재무설계는 지식만으로 완성되는 일이 아니라 고객의 입장에서 생각하는 것이 중요하다는 의미로 받아들이고 있습니다. 상담할 때마다 내가 고객이라면 무엇이 가장 중요할지를 먼저 생각하려고 합니다."
Career & Experience
홍승범의 주요이력
행복한부자의사 프로젝트 전문위원
상속·증여 상담 전문위원
서울시 금융재무 컨설턴트
삼성디스플레이 임직원 전문 재무컨설턴트